Czerwone flagi przy weryfikacji kontrahenta - na co uważać
Czerwone flagi nie zawsze oznaczają oszustwo, ale zawsze oznaczają potrzebę dodatkowych pytań. Im więcej sygnałów występuje jednocześnie, tym ostrożniejsza powinna być decyzja.
Dane firmy się nie zgadzają
Nazwa na fakturze, NIP, adres i rachunek bankowy powinny tworzyć spójny zestaw. Rozbieżności wymagają wyjaśnienia przed płatnością.
- inny NIP w umowie i fakturze
- adres niezgodny z rejestrem
- brak firmy pod wskazaną domeną
- niejasna forma prawna
Presja na szybki przelew
Prośba o natychmiastową płatność na nowe konto, szczególnie wysłana e-mailem, to klasyczny sygnał do dodatkowej weryfikacji telefonicznej lub przez znany wcześniej kanał.
- zmiana rachunku w ostatniej chwili
- brak rachunku na białej liście
- nacisk na pominięcie procedury
- nowy adres e-mail nadawcy
Problem z osobą podpisującą
Jeżeli osoba podpisująca umowę nie wynika z KRS, CEIDG ani pełnomocnictwa, poproś o dokument potwierdzający umocowanie.
- brak osoby w KRS
- reprezentacja łączna, a podpis jednej osoby
- nieaktualne pełnomocnictwo
- brak zakresu kwotowego pełnomocnictwa
Kolejny krok
Jeśli chcesz, możesz od razu sprawdzić konkretny NIP albo zamówić raport dla wybranego filtra PKD.